什麼是「天使投資」?又該如何成為天使投資人?

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什麼是天使投資及天使投資人?

近年來不論在世界各地,都有出現許多優秀的新創公司,像是Airbnb、Uber、Snapchat等等,都是在不到十年的時間,就成了上百億美元市值的公司;

而這些新創公司在早期創立時,往往都是透過所謂的「天使投資人」所投資的天使資金,也就是在公司成立初期還沒有成績或只有一點點成績時,就以個人身分將錢投入;

也因為是在早期就投入的資金,因此往往可以用最低的價格,取得最高百分比的股權,因此這些投資到「正確」標地的天使投資人,也在後續獲得了數十倍甚至數百倍的投資報酬率,而這種投資的行為就被稱為所謂的「天使投資」,屬於風險投資的一種。

例如:好萊屋知名男星艾希頓庫奇Ashton Kutcher),就曾在Uber、Airbnb、Skype、Spotify的早期投出天使資金,短短7年不到的時間裡,扣除本來投入的本金,計算其持有股權及其分潤獲利就超過了新台幣78億元(約2.6億美元)。

因此,本篇我們邀請到台灣知名的天使投資人 – Terry Chang,來為各位分享他當天使投資人的經驗,以及告訴大家如果也想要做天使投資,應該注意哪些事情或重點,讓一般讀者們也有機會成為一個優秀的天使投資人。

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天使投資人與創投的區別

簡單來說,天使投資人與創投的「投資標的」相同,都是要將錢投入前景優良的公司,進而在公司發展成功時,獲得報酬;而有些有能力的天使投資人或創投,也會將其本身擁有的資源、人脈、技術導入,協助加速該公司的發展,來加速獲利的過程。

只不過想當一名天使投資人確實比較沒有門檻,只要有資金、有一定的分析能力,皆有機會成為任何人、或任何團隊的天使投資人。

但是創投就不一樣了,他們是為了獲利的組織(公司),主要的資金是來自其客戶(投資人),因此為了保證其績效,對於審核案件、投資都會更為嚴謹,但相對的資源往往會比一般天使投資人能給創業團隊的資源更多,像是引介新聞媒體、訂單、法律或會計專業人才等等。

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為什麼要成為天使投資人?好處是什麼?

天使投資可以把它想像成眾多投資工具之中的其中一種投資工具,許多天使投資人本身可能就有開公司、有本業在身、有買股票、有買定存等等,只是為了達到資產配置的一環;

而進行天使投資確實是有一些其他投資標的比較沒有的好處,舉例來說,假設你今天有500萬元,分別拆成50萬/10等份,並投入到10家分析後,具有潛力的新創公司:

  1. 即便最終只有1~2家公司成功,也非常有機會賺回本來的投資本金;
  2. 可以間接參與10種不同產業,學習到多種不同的知識領域及人脈;
  3. 若10間公司本身具有異業合作的關聯性,可以協助促成介紹客戶及資源交流;
  4. 若有團隊經營不善,也可以協助將人才保留,併入到別的團隊;
  5. 不需要花自身勞力去經營,輕鬆成為10間不同公司的股東來賺取被動收入;
  6. 各國的天使投資幾乎都有「稅務優惠」的法案

其他像是能夠曾投資的公司,獲得公司的第一手資料、創業人脈(創投、投資人、客戶、媒體)、產品及服務等附加價值,更是難以估計其價值,只有真正當過天使投資人的人才能夠體會。

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天使投資人該如何選擇好的投資標的?

天使投資往往是投資在早期的公司,因此最大的風險是在於該產業或產品於市場的「不確定性」以及其「經營團隊」;但就Terry Chang表示,投資「好的團隊」是最為重要的!

該標的製作的產品或提供的服務:

產品或產業,往往會跟市場有所掛鉤,也就是創造需求或是滿足市場需求,不過在天使投資中,即便投資的標的的產品或服務不如市場所預期時,依舊可以透過該公司的技術、服務或資源,轉行成不同的商業模式,進而達成商業目標(正盈餘),來降低投資風險;

因此產品上的風險較不需要被擔心,往往只需要做點研究,了解該產業的市場基本狀況,以及投資標的的競爭力、技術、資源等等。

太刁鑽的選擇標的,往往會使得自己「錯過」好的機會。
如:只想投資有機會幹掉市場龍頭的公司,而不是有機會搶下市場份額且有競爭力的公司。

該標的是否有好的經營團隊:

投資在「人」,也就是營運團隊,我想才是當天使投資人最重要的一環,各位有空可以去看看一個HBO拍攝的影集,叫做矽谷群瞎傳,是在講述幾個年輕人於矽谷創業所遇到的故事;

而你會發現,他跟現實中創業家所會面臨的問題非常的像,但是一個好的領導人、好的團隊,永遠可以在逆境中不停的優化、轉型,做出創業中最好的決策,即便失敗了也會勇往直前,找出更好的處理方式。

因此,我通常在決定是否投資一個標的的時,我往往看重的是經營人或團隊的品行是否正派,對於公司經營狀況是否誠實,對於做事態度是否足夠積極且不鑽牛角尖;其次,才會是該團隊的經營人背景、學歷及經歷。

投資一個好的團隊,往往可以為投資人創造好的獲利之外,也可以創造更多附加價值,像是:投資人的人脈、資源、知名度、經歷等。  – Terry Chang

要去哪裡找到投資標的

其實做法非常簡單,像我平常就很喜歡滑滑手機、逛逛IG跟Facebook,有時候不管是看到新聞還是廣告,突然看到有一些陌生的公司產品好像很厲害,我就會想辦法主動聯繫該經營人,而只要他們是剛成立的公司,往往都會有一些資金缺口,或是我可以協助引介的資源,那就可以坐下來聊聊、談談,認識彼此;即便最終沒有投資,也可以多認識一個團隊,了解該團隊的經營基礎等等,完全不虧!

而另一種方式也是我常做的方式,也就是去參加免費的創業聚會、交流會等等;大家可以透過類似像Accupass的平台,找到一些免費的創業活動,而這些活動往往可以碰上一些優秀的早期創業家,如果剛好遇到了,不妨於活動後私下聊聊,互相交換名片與意見,也是一個非常好的機會。

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2 Responses

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