【貴金屬投資】貴金屬有哪些種類?投資方式有哪些?

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貴金屬投資是一種常見的「投資方式」,但光貴金屬投資又有細分為非常多種類的投資形式,像是期貨、黃金存摺、實體貴金屬買賣等;因此為了解決大家的疑惑,小編今天特別為各位整理出投資貴金屬的方式,以及貴金屬又有哪些,那我們繼續看下去吧!

貴金屬的種類

所謂的貴金屬(英文:Precious metal),通常用來指「黃金」四種金屬,其價格通常昂貴且外表美觀,另外化學性質相對其他金屬穩定,具有較強的保值能力的金屬;

金:黃金地位是四種金屬中最為重要的一種金屬,除了常被用於飾品的製作之外,也是非常重要的硬貨幣;西方各國貨幣均與美元掛鈎,美元則與黃金掛鈎,許多國家都公布本國貨幣的含金量,因此黃金的地位非常重要。

銀:銀除了常用於飾品製作之外(925純銀,即92.5%銀加入7.5%的銅),也常用於工業應用(導電、化學應用等);加上銀目前於世界的產量似乎越來越少,銀所衍生的各種金融產品或投資產品也越來越多,地位也越來越重要。

鉑:鉑除了是一種昂貴的貴金屬之外,也是常用於工業的物質,像是應用於工業的催化劑、度量衡的標準,或是製作成抗腐蝕容器、飾品、假牙等。

鈀:鈀的主要用途是工業化學上的催化轉換器,同時也能用在製作珠寶、牙科材料、手錶配件、飛機的火星塞、血糖試紙,及手術器械和電接觸點等,甚至是用於製作專業的長笛等。

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貴金屬的投資方式

通常投資貴金屬,最常會有以下三種方式,建議各位讀者可以依照自己的喜好進行投資分配,切記雞蛋不要放在同一個籃子裡,分散風險是非常重要的!(以下主要的投資方式及標的,會以「黃金」為主)

1. 實體投資

實體投資是一種非常常見的投資方法,特別是許多長輩常常會有買金條、買金飾的習慣,把買來的貴金屬自己存放於自家的隱密空間或保險箱內;而黃金除了可以從一般的銀樓、珠寶店購得以外,也可以從銀行、鑄造場、交易市場,購賣「金幣金條」等。

優點:
– 實體貴金屬飾品除了可以用來保值之外,平常也能用來配戴。
– 若不幸發生不可抗拒的重大因素,如:戰爭、經濟崩盤、電子系統崩潰等,不需擔心存在銀行或網路平台的黃金存摺無法兌現。

缺點:
– 通常實體黃金的價格會比一般黃金存摺或虛擬平台的價格來的高一些,加上銀樓的公定牌價,通常還會加入「工錢」。
– 需要自己妥善保管,可能會衍生其他成本,如:保全、監視器、保險箱等。

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2. 黃金存摺(貴金屬平台)

黃金存摺本來的概念是讓想要投資黃金的投資人(銀行客戶),向該銀行或金融機構直接依照即期價格購買黃金,並存放於黃金存摺或網路數據之中,舉例:假設黃金每公克價格為台幣3,000元,當投資人買了6,000元,那你的黃金存摺將顯示你目前有兩公克的黃金。

但事實上,黃金存摺跟購買股票其實沒有什麼差別,通常投資人也只能從中賺取波動性價差,且買賣通常需要手續費,加上若要要求銀行換成實體黃金贖回,通常也需要付出相對應的費用;另外,黃金存摺或貴金屬投資平台,通常也不會有所謂的利息發放,因此投資黃金存摺的人可能需要先好好研究其成本。

優點:
– 投資行為相當方便,只需要開戶就可以直接在線上下單買黃金。

缺點:
– 贖回成本高,更像是一種變相的投資工具,而且不像是真的在做貴金屬投資;只是名稱聽起來似乎真的是在存黃金,但實務上只是依照黃金當時的「即期價格」,來購買一定程度投資「單位」。
– 沒有利息之外,常有衍伸的額外交易成本。
– 當銀行或平台倒閉時,不太可能有機會拿回實體黃金。

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圖片擷取自Google圖片

3. 貴金屬的期貨、基金、股票

投資標的名稱為貴金屬的期貨、股票或基金,基本上都只是一種由貴金屬這個名稱而衍生出的投資商品,像是許多專業投資人,會在股市多頭(上漲)的時候,認為熱錢會進入股市,因而做空黃金期貨來賺取短期差價。

這種投資貴金屬的方式,通常建議是對市場有敏感度的投資人,並且熟悉國際經濟趨勢,畢竟貴金屬的價格波動,通常非常受全球經濟的變化而改變;特別是黃金常被認為是「避險」的工具,因此全球經濟出現問題時,往往黃金的價格會變得水漲船高。

優點:
– 買賣及投資方式簡單,變現度也相當方便。
– 可能可以利用較少的錢(槓桿),獲得較高的報酬。

缺點:
– 需要長期關心國際趨勢,並且對於股市、期貨、基金具有一點的了解及專業知識較安全。

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